Finance pod kontrolou:
vaše roadmapa
Tři měsíce — a každý měsíc včas vidíte čísla, kterým lze věřit. Dál rostete do hloubky, kterou si zvolíte. Níže je celý žebřík: co je součástí balíčků a co lze přidat, až budete připraveni.
Fáze 1 · Implementace — 3 měsíce, fixní cena
Výsledek: měsíční uzávěrka, které můžete věřit.
Nasazujeme systém. Vidíte otisk své firmy v BAS.
- —Audit 20 okruhů účetnictví — podle dat, ne podle slov
- —Cíle projektu: na jakou úroveň zvedáme každý okruh
- —Číselníky, zůstatky, položky — v systému
- —Mapa transakcí: jak každá operace prochází účetnictvím
Reálný měsíc vašeho byznysu vedeme vlastníma rukama.
- —Banka, pokladna, faktury, mzdy — vše v systému
- —Finální položky výnosů a nákladů schváleny
- —Zkušební uzávěrka: zůstatky sedí s bankou na korunu
- —Proces plateb: žádost → schválení → platba
Uzávěrka funguje jako proces — ne jako hrdinský výkon.
- —Váš tým je zaškolen a data zadává sám
- —Checklisty týdenní a měsíční uzávěrky
- —Kompletní balík: P&L, cash flow, rozvaha
- —Kdo za co odpovídá — zafixováno (RACI)
Jak měříme pokrok
Každý okruh účetnictví (peníze, prodeje, mzdy…) roste po jedné škále. Pohyb vidíte každé čtvrtletí.
Fáze 2 · Po implementaci — hloubka podle vaší volby
Minimum: držíme dosaženou úroveň a uzavíráme měsíce. Chcete víc — rozvíjíme okruhy. Níže je to, co lze aktivovat už teď.
Výsledek: reporty. Každý měsíc uzavřen včas, číslům lze věřit.
- ·Měsíční uzávěrka podle checklistu k cílovému datu
- ·P&L, cash flow, rozvaha + pohledávky/závazky
- ·Týdenní přehled peněz
- ·Měsíční call nad čísly
ongoing · úroveň okruhů se drží na 2
Výsledek: víte, kde vyděláváte a kde ztrácíte — a řídíte to.
- ·Marže podle segmentů, projektů, klientů
- ·Platební kalendář: co a kdy platíme, mezery jsou vidět předem
- ·Rozbor odchylek: proč jsou čísla taková
- ·Čtvrtletní review s mapou pokroku okruhů
3–9 měsíců · aktivní okruhy rostou na 3, prioritní na 4
Dostupné v balíčku „Řízení“ — zeptejte se nás na čtvrtletním reviewVýsledek: díváte se dopředu. Plán, rozpočet, scénáře — úroveň CFO.
- ·Plán vs. skutečnost za celou firmu s rozborem odchylek
- ·Fondy a rozpočty: peníze rozdělené podle účelu
- ·Finanční model na rok se třemi scénáři
- ·Dividendová politika a strategická sezení
+3–9 měsíců · okruhy rostou na 4–5
Dostupné v balíčku „Plánování“ — úroveň, kvůli které se najímá CFO za €4000–8000/měs.Vaše okruhy: odkud startujeme a kam jdeme
| Okruh | Nyní | Cíl projektu | Co to přinese | |
|---|---|---|---|---|
| Peníze | 0 | → | 2 | zůstatky sedí s bankou, cash flow každý měsíc |
| Provádění plateb | 0 | → | 2 | žádost → schválení → platba, bez prodlení |
| Prodeje | 1 | → | 2 | tržby podle klientů, pohledávky pod kontrolou |
| Náklady na prodej (COGS) | 1 | → | 2 | je vidět marže |
| Personál a mzdy | 1 | → | 2 | plné náklady na tým |
| Osobní výdaje přes firmu | 0 | → | 2 | P&L očištěný od osobního — zisk je skutečný |
| Reporting | 0 | → | 2 | balík reportů: co, komu, k jakému datu |
| Projekty | 1 | → | 3 | ziskovost každého projektu — v balíčku „Řízení“ |
| Finanční plánování | 0 | → | 4 | rozpočet a plán vs. skutečnost — v balíčku „Plánování“ |
| Dividendy a kapitál | 0 | → | 4 | dividendová politika — v balíčku „Plánování“ |
Vyplňuje se podle výsledků auditu (měsíc 1). Šedé řádky jsou okruhy, které lze přidat později.
Co potřebujeme od vás
- 1. Přístupy a data před startem — banka (náhled), výpisy, aktuální tabulky, kontakt na účetní. Rychlost projektu = rychlost přístupů.
- 2. Dvě krátké schůzky týdně v měsících 1–2 (po 30–45 minutách) + rozhodnutí k „domácím úkolům“. Pokud vaše část stojí, termíny se posouvají — férové pravidlo na obě strany.
- 3. Podpis na kontrolních bodech — na konci každého měsíce projdeme pokrok na mapě okruhů a potvrdíme posun dál (stačí e-mail).
Artefakty a produkty metodiky
Každá položka je samostatná stránka: co to je, jak to vypadá a co vám to dává.
Začněme diagnostikou
Lehká diagnostika podle 20 kontrolních otázek zabere jednu schůzku. Získáte scorecard aktuálního stavu a jasno v tom, co opravit jako první — ještě před jakoukoli smlouvou.