Weekly a Monthly:
dva reporty, dva rytmy
Týden odpovídá za peníze: kolik jich je, co přišlo, co odejde a kde to podle plánu bude těsné. Měsíc — za celý obraz: zisk, dluhy, rizika a rozhodnutí. Oba reporty chodí samy, v pevném termínu, se závěrem lidskou řečí — ne „tady je export“, ale „tohle to znamená“.
K čemu dva rytmy
Zůstatky · přišlo · odešlo · visí. Platební kalendář pro každý účet: kde a kdy podle plánu dojdou peníze. Kvalita dat (neidentifikované transakce), pohledávky a závazky, kroky na týden s odpovědnými. Mezera v cash flow je vidět týdny dopředu, ne v den D.
Verdikty podle zón (zelená/žlutá/červená), P&L podle segmentů, kam odcházejí peníze, dluhy a kapitál, dojezd. Končí blokem „co tento měsíc rozhoduje majitel“ — report existuje kvůli tomuto seznamu, ne naopak.
Weekly zevnitř
První strana — „hlavní za týden“: šest karet a závěr. Dál platební kalendář a akční plán. Čísla v příkladu jsou smyšlená.
| Účet | tento týd. | +1 | +2 | +3 | Kdy do minusu |
|---|---|---|---|---|---|
| Projektový účet | 909 | −501 | −3 441 | −4 454 | za týden |
| Backoffice (mzdy, daně) | 60 | 60 | −431 | −590 | za 2 týdny |
| Hlavní účet | 95 | 95 | 95 | 95 | drží se |
Hlavní poctivost weekly: pokud je minus v plánu „díra v datech“, ne v penězích (nezavedená příjmová část), report to tak napíše. A naopak: skutečná mezera se neschová za průměrnými čísly — kalendář se počítá pro každý účet.
Monthly zevnitř
Otevírá se verdikty podle zón — semafor je poctivý, žlutá a červená se nezamlčují:
| Blok | Na jakou otázku odpovídá |
|---|---|
| 1 · Hlavní za měsíc | Verdikty, klíčová čísla a „co tento měsíc rozhoduje majitel“ — vše na první straně |
| 2 · Výsledek (P&L) | Kolik jsme vydělali podle segmentů — a zda je to zisk skutečný, nebo papírový (tržby uznány, ale peníze v pohledávkách) |
| 3 · Kam odcházejí peníze | Struktura nákladů a run-rate: kolik stojí měsíc života firmy |
| 4 · Peníze a dojezd | Kde peníze leží, tempo výdajů, na kolik měsíců vystačí (runway) |
| 5 · Dluhy a kapitál | Struktura dluhu, úroky, rozvaha a čistá aktiva — s vysvětlením, co každé číslo znamená |
| 6 · Rizika a doporučení | Registr rizik se závažností a vlastníkem + kroky na měsíc; základ přípravy — jaká data byla použita |
Monthly se staví jen na uzavřeném měsíci — po uzávěrkovém checklistu a kontrolách. Odhady a předpoklady jsou označeny odděleně od faktů: vždy vidíte, kde je číslo z účetnictví a kde odhad k potvrzení.
Co to přináší
- Weekly funguje naplno od 2. měsíce implementace (nejdřív základní cash přehled), Monthly — od prvního uzavřeného měsíce.
- Kvalita reportu se rovná kvalitě účetnictví pod ním: proto je ve weekly blok „neidentifikované transakce“ — ukazujeme i svou „šedou zónu“, dokud není zaúčtovaná.
- Report bez schůzky vyprchá — měsíční sezení nad čísly je součástí rytmu a budeme na něm trvat.
Ukázky skutečných reportů
Kompletní anonymizovaný Monthly demo-holdingu „Vltava“ (10 stran): stavební zakázky + development + prodej. Není to výkladní maketa, ale pracovní formát reportu — všechna jména, partneři a čísla jsou nahrazeny. Všimněte si strany 6: projekt, který jde do minusu, přestože pokladna i P&L vypadají „čistě“ — kvůli takovým raným signálům report existuje.
Report v ruštině: verdikty podle zón, P&L po firmách, likvidita a dojezd, ekonomika tří projektů, dluh, rozvaha, rizika a rozhodnutí majitele.
Tentýž report v ukrajinštině: verdikty, P&L po firmách, likvidita a dojezd, ekonomika projektů, dluh, rozvaha, rizika a rozhodnutí majitele.
Weekly je postaven stejně poctivě — tři strany o penězích a platebním kalendáři; jeho čerstvou anonymizovanou ukázku pošleme na vyžádání spolu s rozborem pro vaši strukturu účtů.
Chcete stejný rytmus ve svém byznysu?
Ukážeme, jak Weekly a Monthly sednou na vaši strukturu: které účty se dostanou do platebního kalendáře, které zóny do verdiktů a co bude v prvním seznamu rozhodnutí.