Finanční model: byznys ve scénářích
Ne „tabulka se sny“, ale pracovní model na 2–3 roky: měníte drivery — cenu, objem, marži, zásoby — a vidíte, co se děje se ziskem, penězi a potřebou financování. Deset scénářů: od „dokonalé bouře“ po průlom.
Probrat balíček „Plánování“Čím se liší od běžného „rozpočtu v Excelu“
Běžný plán nakreslí tržby „plus 20 % k loňsku“ a dál táhne řádky. Náš model je driverový: tržby se nekreslí, ale skládají z fyziky byznysu. Proto model poctivě ukazuje to, co „rozpočty růstu“ skrývají: růst žere peníze — víc prodejů znamená víc zásob a pohledávek a vrchol potřeby financování přichází dřív než vrchol zisku.
Vše řídí drivery
Žlutá buňka je váš vstup, bílá vzorec. Změníte předpoklad a přepočítají se tři roky po měsících. Všimněte si třetího driveru: zvýšení ceny jde v modelu vždy s elasticitou. Scénář „zvedli jsme cenu, všichni zůstali“ je pohádka a tu neprodáváme.
Deset scénářů — jedno tlačítko
Každý scénář má svůj příběh („co se děje v byznysu“), ne jen sadu procent. Přepínají se jednou buňkou, porovnávají vedle sebe. Mezi nimi pokles, stabilní nula, růst s lehkou cenou, cenový lídr, cena+objem, maximum trhu. Negativní scénáře jdou první — plán začíná otázkou „co nás zabíjí“, ne hezkou křivkou vzhůru.
Model je ukotven ve faktech
Upřímně: co to nedělá
Finanční model je vrchol žebříku, ne jeho začátek
Nejdřív spolehlivé účetnictví (implementace), pak analytika, pak model a rozpočty. Stavíme ho na vašich skutečných číslech — proto mu lze věřit.
Probrat balíček „Plánování“