Weekly и Monthly:
два отчёта, два ритма
Неделя отвечает за деньги: сколько есть, что пришло, что уйдёт и где по плану будет тонко. Месяц — за всю картину: прибыль, долги, риски и решения. Оба отчёта приходят сами, в фиксированный срок, с выводом человеческим языком — не «вот выгрузка», а «вот что это значит».
Зачем два ритма
Остатки · пришло · ушло · висит. Платёжный календарь по каждому счёту: где и когда по плану кончаются деньги. Качество данных (неопознанные транзакции), дебиторка и кредиторка, шаги на неделю с ответственными. Кассовый разрыв виден за недели, а не в день икс.
Вердикты по зонам (зелёный/жёлтый/красный), P&L по направлениям, куда уходят деньги, долги и капитал, запас хода. Заканчивается блоком «что решает владелец в этом месяце» — отчёт существует ради этого списка, не наоборот.
Weekly изнутри
Первая страница — «главное за неделю»: шесть карточек и вывод. Дальше — платёжный календарь и план действий. Цифры в примере вымышленные.
| Счёт | эта нед. | +1 | +2 | +3 | Когда в минус |
|---|---|---|---|---|---|
| Проектный счёт | 909 | −501 | −3 441 | −4 454 | через неделю |
| Бэкофис (ФОТ, налоги) | 60 | 60 | −431 | −590 | через 2 недели |
| Основной счёт | 95 | 95 | 95 | 95 | держится |
Главная честность weekly: если минус в плане — «дырка в данных», а не в деньгах (не заведена доходная часть), отчёт так и напишет. И наоборот: настоящий разрыв не спрячется за средними цифрами — календарь считается по каждому счёту.
Monthly изнутри
Открывается вердиктами по зонам — светофор честный, жёлтое и красное не замалчивается:
| Блок | На какой вопрос отвечает |
|---|---|
| 1 · Главное за месяц | Вердикты, ключевые цифры и «что решает владелец в этом месяце» — всё на первой странице |
| 2 · Результат (P&L) | Сколько заработали по направлениям — и настоящая ли это прибыль или бумажная (выручка признана, а деньги в дебиторке) |
| 3 · Куда уходят деньги | Структура расходов и run-rate: во сколько обходится месяц жизни компании |
| 4 · Деньги и запас хода | Где лежат деньги, темп расхода, на сколько месяцев хватает (runway) |
| 5 · Долги и капитал | Структура долга, проценты, баланс и чистые активы — с объяснением, что значит каждая цифра |
| 6 · Риски и рекомендации | Реестр рисков со степенью и владельцем + шаги на месяц; основа подготовки — какие данные использованы |
Monthly строится только на закрытом месяце — после чек-листа закрытия и сверок. Оценки и допущения помечены отдельно от фактов: вы всегда видите, где цифра из учёта, а где — прикидка к подтверждению.
Что это даёт
- Weekly в полную силу работает со 2-го месяца внедрения (сначала — базовая cash-сводка), Monthly — с первого закрытого месяца.
- Качество отчёта равно качеству учёта под ним: поэтому в weekly есть блок «неопознанные транзакции» — мы показываем и своё «серое», пока оно не разнесено.
- Отчёт без встречи выветривается — ежемесячная сессия по цифрам входит в ритм, и мы будем на ней настаивать.
Примеры настоящих отчётов
Полный обезличенный Monthly демо-холдинга «Vltava» (10 страниц): стройподряд + девелопмент + продажи. Это не витринный макет, а рабочий формат отчёта — все названия, контрагенты и цифры заменены. Обратите внимание на страницу 6: проект, который уходит в минус, хотя касса и P&L выглядят «чистыми», — ради таких ранних сигналов отчёт и существует.
Вердикты по зонам, P&L по компаниям, ликвидность и запас хода, экономика трёх проектов, долг, баланс, риски и «что решает владелец в этом месяце».
Той самий звіт українською: вердикти, P&L за компаніями, ліквідність і запас ходу, економіка проєктів, борг, баланс, ризики та рішення власника.
Weekly устроен так же честно — три страницы про деньги и платёжный календарь; его свежий обезличенный пример вышлем по запросу вместе с разбором под вашу структуру счетов.
Хотите такой же ритм в своём бизнесе?
Покажем, как Weekly и Monthly лягут на вашу структуру: какие счета попадут в платёжный календарь, какие зоны — в вердикты, и что попадёт в первый список решений.