Финансовая модель: бизнес в сценариях
Не «таблица с мечтами», а рабочая модель на 2–3 года: вы меняете драйверы — цену, объём, маржу, запасы — и видите, что происходит с прибылью, деньгами и потребностью в финансировании. Десять сценариев: от «идеального шторма» до прорыва.
Обсудить пакет «Планирование»Чем отличается от обычного «бюджета в Excel»
Обычный план рисует выручку «плюс 20% к прошлому году» и дальше тянет строки. Наша модель — драйверная: выручка не рисуется, а собирается из физики бизнеса. Поэтому модель честно показывает то, что «бюджеты роста» прячут: рост ест деньги — больше продаж значит больше запасов и дебиторки, и пик потребности в финансировании наступает раньше пика прибыли.
Всё управляется драйверами
Жёлтая ячейка — ваш ввод, белая — формула. Меняете допущение — пересчитываются три года помесячно. Обратите внимание на третий драйвер: повышение цены в модели всегда идёт с эластичностью. Сценарий «подняли цену, все остались» — сказка, и мы её не продаём.
Десять сценариев — одна кнопка
У каждого сценария есть история («что происходит в бизнесе»), а не просто набор процентов. Переключаются одной ячейкой, сравниваются рядом. Между ними — снижение, стабильный ноль, рост с лёгкой ценой, цена-лидер, цена+объём, максимум рынка. Негативные сценарии идут первыми — план начинается с вопроса «что нас убивает», а не с красивой кривой вверх.
Модель заякорена в факте
Честно: чего это не делает
Финмодель — вершина лестницы, а не её начало
Сначала достоверный учёт (внедрение), затем аналитика, затем модель и бюджеты. Мы строим её на ваших реальных цифрах — поэтому ей можно верить.
Обсудить пакет «Планирование»