Фінансова модель: бізнес у сценаріях
Не «таблиця з мріями», а робоча модель на 2–3 роки: ви змінюєте драйвери — ціну, обсяг, маржу, запаси — і бачите, що відбувається з прибутком, грошима і потребою у фінансуванні. Десять сценаріїв: від «ідеального шторму» до прориву.
Обговорити пакет «Планування»Чим відрізняється від звичайного «бюджету в Excel»
Звичайний план малює виручку «плюс 20% до минулого року» і далі тягне рядки. Наша модель — драйверна: виручка не малюється, а збирається з фізики бізнесу. Тому модель чесно показує те, що «бюджети зростання» ховають: зростання їсть гроші — більше продажів означає більше запасів і дебіторки, і пік потреби у фінансуванні настає раніше за пік прибутку.
Усе керується драйверами
Жовта клітинка — ваш ввід, біла — формула. Змінюєте припущення — перераховуються три роки помісячно. Зверніть увагу на третій драйвер: підвищення ціни в моделі завжди йде з еластичністю. Сценарій «підняли ціну, всі залишилися» — казка, і ми її не продаємо.
Десять сценаріїв — одна кнопка
У кожного сценарію є історія («що відбувається в бізнесі»), а не просто набір відсотків. Перемикаються однією клітинкою, порівнюються поруч. Між ними — зниження, стабільний нуль, зростання з легкою ціною, ціна-лідер, ціна+обсяг, максимум ринку. Негативні сценарії йдуть першими — план починається з питання «що нас убиває», а не з красивої кривої вгору.
Модель заякорена у факті
Чесно: чого це не робить
Фінмодель — вершина сходів, а не їх початок
Спочатку достовірний облік (впровадження), потім аналітика, потім модель і бюджети. Ми будуємо її на ваших реальних цифрах — тому їй можна вірити.
Обговорити пакет «Планування»